Методика анализа и планирование рисков

Оценить вероятность возникновения риска и величину потерь. Зоны риска от величины потерь:
безрисковая (потери = 0);
допустимый риск;
критический;
катастрофический риск.

Для оценки риска строится кривая риска. Этапы: рассчитать максимальную прибыль, которая гарантированно получает фирма (вероятность получения = 1 или 100%). Основные показатели риска – вероятность допустимого,  критического, катастрофического риска, при котором потери могут соответственно составить прибыль, доход, имущество и др.

Предельные значения вероятности наступления рисков:
допустимого – 10%, к
ритического – 1%,
катастрофического – 0,1%, т.е. не стоит идти на сделку, если вероятность риска более этих задач. Вероятность может быть определяться методами: статистический, основан на: анализе потерь; частота их возникновения. Это и будет вероятностью возникновения риска; экспертный (опрос специалистов).

Планирование риска включает этапы:
1. определяется возможность факторов риска при реализации стратегического плана;
2. оценка вероятности наступления того или иного риска;
3. оценка опасности риска для стратеги плана (умножение коэфицента вероятности на коэфицент тяжести риска);
4. ранжирование рисков по степени опасности;
5. расчет потерь от риска;
6. разработка мероприятий по предотвращению рисков или снижению потерь.
7. внесение корректировок в план. анализ возможных рисков производится путем разработки сценариев развития событий и оценка их влияния на уровень риска.

Виды сценариев: оптимистический, пессимистический, средний.